国内监管体系经过多轮政策落地,从早期多部委风险提示到近年八部门联合发文,持续收紧虚拟货币管控口径,明文禁止法定货币和USDT等稳定币之间的兑换业务,同时严禁境外加密交易平台向境内居民提供充值购币、提现变现服务。很多币圈用户误以为私下个人转账换USDT属于民间自由交易,实际这类资金往来极易触碰非法买卖外汇、洗钱相关法律红线,一旦交易对手涉及跑分、电信诈骗、非法集资案件,转账所用银行卡大概率会被司法机关冻结止付,想要解冻资金需要耗费大量时间精力,部分大额资金往来还会被追究相关行政乃至刑事责任。即便部分交易者依托境外账户绕开监管操作,换汇环节同样违背我国外汇管理相关规定,大额跨境资金划转随时面临外汇稽查风险。

抛开国内法律层面的限制,USDT产品本身也存在不可忽视的产品底层风险,其标榜1:1锚定美元的储备资产透明度常年饱受全球市场质疑,发行方Tether过往多次被爆出储备资产掺杂商业票据、加密资产等高风险品类,并非全部由足额现金、高评级美债组成,第三方完整实时审计报告长期缺失。全球稳定币市场数据显示USDT流通体量常年位居行业首位,单日成交规模远超主流加密币种,但欧美多地监管机构持续出台稳定币合规新规,不断收紧对Tether的监管审查,一旦海外监管落地限制性政策,USDT存在储备缩水、短期脱锚贬值的潜在隐患,此前加密市场数次极端行情中,短线就出现过USDT场外价差剧烈波动、大额溢价折价的情况,普通散户入场很难预判突发利空带来的资产缩水。

市面上仍有大量社交群、自媒体打着低手续费、现货保值的噱头诱导用户进场购币,这类引流渠道大多暗藏骗局,不少所谓中介、OTC商家以低价收售USDT为诱饵,实施先套取用户银行卡信息、再划转本金跑路的诈骗套路。近几年各地反诈中心持续发布风险预警,提醒民众警惕USDT投资理财、稳赚套利类宣传,凡是承诺依托USDT保本理财、高额返利的项目,基本都属于庞氏骗局,后续项目崩盘之后投入资金难以追回,并且因为交易本身不受法律认可,投资者无法通过法院起诉维权,所有亏损只能自行承担。
编者按:近日,《The New York Times》发布长篇调查报道,重新追问一个困扰加密行业 17 年的问题:中本聪究竟是谁?不同于以往基于零散爆料或单一线索的猜测,这篇报道沿着 Cypherpunks 历史档案展开,通过技术路径、写作...
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