央行等多部门早已出台监管文件明确,比特币等虚拟货币并非法定货币,没有法定流通属性,任何以预判涨跌、做多做空为核心的比特币衍生品交易,包含永续合约、交割合约等买涨买跌产品,都被划定为非法金融业务,境内机构不得开设相关交易平台,境外平台面向国内用户推广、提供涨跌交易服务同样违反监管要求。不少不法平台打着境外合规的幌子面向国内新手招揽用户,利用高杠杆宣传盈利,这类平台大多无真实金融牌照,平台后台可操控行情、随意冻结用户提现账户,大量新手入场后出现本金无法取出的受骗案例。同时,国内支付机构明令禁止为虚拟货币涨跌交易提供充值、提现资金通道,交易者私下转账入金,资金流转不受金融监管,遭遇诈骗后很难通过司法途径追回损失,相关交易约定也不具备法律效力。

即便部分新手尝试借助境外平台参与比特币涨跌交易,也需要直面市场与资金双重风险。比特币价格没有实物价值锚定,受全球政策、机构大额砸盘、地缘消息影响波动幅度极大,单日涨跌幅度动辄超过百分之十,而涨跌交易普遍搭配数倍至百倍杠杆,微小反向行情就会触发爆仓,新手缺少行情研判经验,大概率出现本金全部亏空的情况。另外跨境资金划转本身违背外汇管理相关规定,使用个人银行卡、第三方支付划转交易资金,极易触发银行卡风控冻结,影响个人正常金融业务使用,黑市换汇入金还会卷入洗钱等违法链条,承担相应法律责任。

很多新手被短视频、社群里“低投入高收益”的涨跌盈利话术误导,误以为通过简单学习指标就能精准预判比特币涨跌获利,实际上币圈涨跌交易的盈利宣传多是平台引流骗局,操盘手晒出的盈利截图大多为虚假模拟数据。新手想要了解比特币仅可把它当作虚拟商品做知识科普,切勿轻信任何指导买卖涨跌、带单操盘的从业人员,这类带单人员多和平台分成,诱导用户频繁重仓交易、加大投入,最终收割新手本金。日常遇到推介比特币涨跌交易的信息,可直接甄别为金融诈骗宣传,主动远离相关投资邀约。
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