网络上流传较多的所谓购买方式,主要包含境外交易所、场外个人币商点对点交易两类。境外交易平台即便在海外地区取得相关资质,向国内用户提供交易服务也属于违规行为,国内用户访问这类平台本身没有制度保障,平台可以随意冻结账户、关停提币通道,没有监管机构可以协助用户维权。场外币商交易是很多投机者尝试的方式,通过社交群组寻找对手方,一边转账人民币,一边接收链上虚拟货币,这种模式没有第三方担保,极易遭遇收款后拉黑、收到赃款虚拟币的情况,一旦流转涉案资金,个人银行卡还有被冻结的风险,严重时还会卷入洗钱相关案件当中。

虚拟货币本身价格波动极大,没有实际价值锚定,市场容易被大户操盘,短线暴涨暴跌属于常态,普通投资者很难把控风险。很多诈骗项目会包装成新币种,通过社群引流、直播带单的形式诱导普通人进场,前期制造盈利假象吸引加大投入,之后直接卷走全部资金。部分用户抱着小额试水的心态参与,前期少量交易没有出事,便放松警惕加大资金投入,最后遭遇平台跑路、币商失联,最后只能自行承担全部损失。同时银行、支付机构一直在监测涉虚拟货币的资金流水,只要转账对手涉及虚拟货币交易,就有可能触发风控,银行卡、支付账户被限制非柜面交易,影响日常的工资接收、生活消费。

部分用户混淆区块链技术和虚拟货币交易,区块链技术本身具备较多落地应用价值,但这并不代表虚拟货币炒作具备合理性。普通群体需要分清技术研究和投机交易的区别,不要被网上暴富故事误导,不要轻信所谓内部渠道、稳赚策略,远离各类虚拟货币相关的投资宣传。如果已经接触相关渠道,建议及时停止操作,不要继续投入资金,避免自身财产持续暴露在未知风险之下。
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